Cómo crear un presupuesto en Google Sheets

La gente ha estado usando Excel para presupuestar desde que existió, pero resulta que hoy en día, cada vez más personas están cambiando a Google Sheets. La razón es obvia: Google Sheets es más fácil de usar y puede acceder a él desde todos sus dispositivos.

En este artículo, le mostraremos cómo usar Google Sheets para presupuestar de manera efectiva. Puede utilizar una de sus plantillas prefabricadas o crear su propia hoja con nuestra ayuda.

Plantillas de presupuesto

Si no tiene tiempo para crear su propia hoja de cálculo personalizada, no se preocupe. Google Sheets tiene toneladas de plantillas gratuitas y puedes personalizarlas según tus necesidades personales. Ahora le mostraremos cómo usarlos. Usaremos la plantilla de Presupuesto mensual como ejemplo, ya que la mayoría de las personas realizan un seguimiento de sus gastos mensualmente. He aquí cómo encontrarlo:

  1. Abre Google Sheets.
  2. Abra la galería de plantillas.
  3. Desplácese hacia abajo hasta que vea la sección Personal.
  4. Seleccione Presupuesto mensual.

Cuando abra la hoja de cálculo, notará que ya tiene algunas cantidades, por ejemplo. Debe borrar las hojas de cálculo de Transacciones y Resumen, pero no es suficiente con eliminar los montos (si lo hace, puede modificar la fórmula).

Vaya a la parte inferior de la pantalla y haga clic en Transacciones. Debe eliminar los montos de muestra para el alquiler y el cheque de pago. Para hacerlo, debe seleccionar toda la fila y luego hacer clic en Editar y hacer clic en Eliminar valores. Repite el proceso para la otra fila.

Ahora, vaya a la parte inferior de la pantalla y haga clic en Resumen. Cambie la cantidad en la celda L8 de $ 1000 a $ 0. Haga lo mismo con las cantidades de la vivienda y el cheque de pago. ¡Eso es! Ahora tiene una hoja de cálculo en blanco y puede comenzar a completarla con sus datos.

Crea un presupuesto en Google Sheets

Personalización de la plantilla

La forma de presupuestar de cada persona es diferente, y puede agregar cualquier categoría que desee. Por ahora, solo tiene dos hojas de cálculo: Transacciones y Resumen. Le sugerimos que agregue una tercera hoja de cálculo para Gastos fijos que sepa que tendrá todos los meses. Vaya a la esquina inferior izquierda y haga clic en Agregar hoja.

Puede nombrar la nueva hoja Gastos fijos y puede agregar tantas categorías como desee: servicios públicos, hipotecas, suscripciones, etc. No olvide ingresar la cantidad que debe pagar cada mes. Resuma todos sus gastos fijos e ingrese esa cantidad en la hoja de cálculo Resumen. Le sugerimos que utilice la primera columna en Resumen para facilitar el seguimiento.

Ahora, ya no tiene que pensar en esos gastos y puede concentrarse en sus gastos diarios para poder tomar el control de ellos. Puede agregar nuevas columnas en la hoja de cálculo Resumen según las cosas en las que gasta más dinero. Sus columnas podrían verse así: Comestibles, Ropa, Entretenimiento, Café (¡Sí, café! La mayoría de las personas gastan más dinero en café de lo que realmente creen).

Consejo adicional: Asegúrese de crear una copia de su plantilla personalizada y use una copia para presupuestar. De esa manera, tendrá una plantilla prefabricada todos los meses y no tendrá que pasar por todo esto cada vez. Por ejemplo, si se producen gastos no planificados en agosto, puede agregar una nueva categoría solo para ese mes, sin modificar la versión original.

Cómo crear un presupuesto en Google Sheets

¿Cómo hacer tu propia plantilla?

Si tiene tiempo, puede ser una buena idea crear su propia plantilla de presupuesto. De esa manera, puede personalizarlo según sus necesidades y hábitos de gasto. Aquí hay una guía detallada sobre cómo hacer su propia plantilla de presupuesto:

  1. Abra una nueva hoja de cálculo.
  2. Cree categorías de ingresos y gastos (puede elegir el número de categorías).
  3. Cree tres columnas: la primera es para sus ingresos y gastos presupuestados, la segunda es para sus ingresos y gastos reales y la tercera representa la diferencia entre la primera y la segunda.
  4. Use la fórmula SUM para sumar las cantidades de cada columna.

¡Ahí tienes! Esa es tu plantilla. Puede comenzar agregando el presupuesto que planea para un período determinado. Puede hacer esto durante una semana, mes, año, lo que más le convenga. Ahora, todo lo que tiene que hacer es actualizar periódicamente su presupuesto, después de cada transacción que realice. No importa cuán pequeña sea la cantidad, porque pequeñas cantidades pueden acumularse con el tiempo y crear una gran diferencia.

Recuerde, ¡la práctica hace al maestro! Si no tiene mucha experiencia en la elaboración de presupuestos, es posible que no pueda ceñirse a su presupuesto durante el primer mes. No dejes que esto te desanime de hacer un presupuesto. De hecho, puede brindarle información valiosa y ayudarlo a darse cuenta de en qué está gastando su dinero y si hay áreas en las que podría ahorrar algo de dinero.

¡Usa la aplicación!

La mayor ventaja de Google Sheets es que tiene una práctica aplicación para teléfonos móviles que puede utilizar para realizar un seguimiento de sus gastos diarios. De todos modos, tiene su teléfono inteligente con usted todo el día, por lo que puede verificar su presupuesto antes de tomar decisiones relacionadas con el dinero. Puede ver cuánto dinero le queda para ese mes y si realmente vale la pena gastarlo en algo.

¿Tiene otros consejos para presupuestar? Que funciona mejor para usted? Háganos saber en la sección de comentarios.

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